Calculadora de plazos de defensa
Escribe la fecha en que el banco te notifico el bloqueo y te mostramos las fechas limite aproximadas para ejercer tu defensa. Los plazos se cuentan en dias habiles.
Estimacion orientativa que excluye fines de semana (no considera dias inhabiles oficiales ni suspensiones de labores). Los plazos exactos dependen de tu notificacion y de la normativa vigente. Confirma siempre con un abogado antes de actuar.
Que hacer si te bloquearon las cuentas
Las primeras horas son decisivas. Sigue estos pasos y documenta todo.
Que es el bloqueo de cuentas por la UIF
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), de la Secretaria de Hacienda, puede ordenar a los bancos congelar tus cuentas cuando detecta indicios de operaciones vinculadas con lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. La persona o empresa se incluye en la Lista de Personas Bloqueadas (LPB) y las instituciones financieras deben suspender de inmediato sus servicios.
Sin orden judicial
La UIF puede actuar de forma preventiva e inmediata, sin que un juez lo autorice previamente.
Medida cautelar
No es una sancion penal ni te declara culpable; es una medida preventiva mientras se investiga.
Con derecho a defensa
Conservas el derecho de audiencia y los medios de defensa administrativos y judiciales.
Que cambio con la Suprema Corte
El 6 de abril de 2026 la SCJN validó que la UIF puede congelar cuentas sin orden judicial previa, al considerarlo una medida cautelar administrativa y no una sancion penal. Esto cambia la estrategia de defensa:
Por que pueden bloquear tus cuentas
Muchos bloqueos afectan a personas y empresas sin intencion delictiva, por inconsistencias o malas companias comerciales.
Vinculos con EFOS/EDOS
Operar con proveedores o clientes en las listas negras del SAT (art. 69-B CFF).
Inconsistencias fiscales
Ingresos declarados que no coinciden con tus depositos bancarios.
Operaciones atipicas
Movimientos inusuales, recurrentes o sin logica de negocio evidente.
Deducciones sin soporte
Facturas sin sustancia real o contratos sin evidencia operativa.
Alertas del banco
Reportes de operaciones inusuales que la propia institucion financiera envia.
Listas internacionales
Coincidencias con listas de GAFI, ONU u OFAC, o vinculos con investigaciones.
Como recuperar tus cuentas
La defensa se ataca en dos frentes: salir de la Lista de Personas Bloqueadas y liberar los recursos. Sacarte de la lista suele ser lo prioritario.
Garantia de audiencia ante la UIF
Primer recurso administrativo: solicitas ser escuchado, conoces los motivos y presentas pruebas de la licitud de tus recursos dentro del plazo legal.
Juicio contencioso-administrativo (TFJA)
Si la via administrativa no resuelve, impugnas la inclusion en la lista ante el Tribunal Federal de Justicia Administrativa.
Juicio de amparo
Ante un juez federal puedes probar la licitud de los recursos y, en su caso, obtener la suspension, con las limitaciones de la reforma 2025.
Por que actuar rapido
Preguntas frecuentes
Cuanto tiempo tengo para defenderme?
Los plazos se cuentan en dias habiles a partir de la notificacion del banco y son breves. Por eso conviene actuar de inmediato y confirmar los terminos con un abogado; usa la calculadora de esta pagina como referencia.
Estar bloqueado significa que soy culpable?
No. Es una medida cautelar preventiva mientras la autoridad investiga. Conservas el derecho de audiencia y de defensa.
Puedo abrir otra cuenta para seguir operando?
No es recomendable. Intentar evadir el bloqueo puede agravar tu situacion. La via correcta es la defensa legal.
Que es mas importante, salir de la lista o liberar el dinero?
Generalmente salir de la Lista de Personas Bloqueadas, porque si solo liberas el dinero sin salir de la lista, la autoridad puede volver a ordenar la suspension.
El bloqueo tiene que ver con el SAT?
Puede coordinarse. La inclusion en la lista puede detonar facultades de fiscalizacion del SAT y viceversa; los vinculos con EFOS/EDOS (69-B CFF) son un factor de riesgo frecuente.
Te congelaron las cuentas? Actua ahora.
En HERA Bufete Fiscal analizamos tu caso, solicitamos la audiencia ante la UIF y disenamos la estrategia para sacarte de la lista y recuperar tus recursos. El tiempo es clave.
Cuautitlan Izcalli, C.P. 54767, Edo. de Mexico